Cryptocurrency: adi egon betetze arriskuei

Sarrera

Gure eboluzio bizkorra duen gizartean, cryptocurrency gero eta ezagunagoa da. Gaur egun, cryptocurrency mota ugari daude, hala nola Bitcoin, Ethereum eta Litecoin. Cryptocurrencies digitalak dira soilik, eta moneta eta teknologia seguru mantentzen dira blockchain teknologia erabiliz. Teknologia honek toki berean gordetzen ditu transakzio bakoitzaren erregistro seguruak. Inork ez du kontrolatzen blockchain-a kate hauek deszentralizatuta baitaude cryptocurrency diru-zorroa duen ordenagailu guztietan. Blockchain teknologiak cryptocurrency erabiltzaileentzako anonimotasuna ere eskaintzen du. Kontrol eza eta erabiltzaileen anonimotasuna arriskuak izan litzakete beren enpresan cryptocurrency erabili nahi duten ekintzaileentzat. Artikulu hau gure aurreko artikuluaren jarraipena da, 'Cryptocurrency: teknologia iraultzailearen alderdi juridikoak'. Aurreko artikulu hau, batez ere, cryptocurrency lege-alderdi orokorrei buruzkoa da; artikulu honek negozio jabeek kriptokurren gaineko arazoei aurre egitean eta betetzearen garrantziari buruzkoa da.

 

Dirua zuritzea susmatzeko arriskua

Kriptokripzioak ospea irabazten duen bitartean, Herbehereetan eta Europako gainerako herrialdeetan arautu gabe dago oraindik. Legegileak araudi zehatzak ezartzeko lanean ari dira, baina prozesu luzea izango da. Hala ere, Herbehereetako auzitegi nazionalek hainbat epai eman dituzte cryptocurrency kasuetan. Zenbait erabaki zen cryptocurrency egoera juridikoa izan arren, kasu gehienak espektro penalak izan ziren. Dirua zuritzeak zeregin handia izan zuen epaiketa horietan.

Dirua zuritzea, kontuan hartu behar den alderdia da zure erakundea Holandako Zigor Kodearen eremuan ez dagoela ziurtatzeko. Dirua zuritzea Holandako zigor legearen araberako zigorra da. Hau Holandako Zigor Kodearen 420bis, 420ter eta 420 artikuluetan ezartzen da. Dirua zuritzea, pertsona jakin batek benetako izaera, jatorria, alienazioa edo zenbait ondasun ezkutatzen dituenean ezkutatzen denean edo ondasunaren onuraduna edo titularra ezkutatzen duenean ezkutatzen da ondasun kriminaletatik eratorritako ondasuna. Pertsona batek jarduera kriminaletatik eratorritako ondasun hori berariaz ez zela jakinda ere, baina horrela izan zela arrazoiz bere gain har zezakeen, dirua zuritzea leporatu diezaioke. Egintza horiek lau urtera arteko espetxe zigorra jaso dezakete (delituaren jatorriaz jabetzeagatik), urtebetera arteko espetxe zigorra (zentzuzko hipotesia edukitzeagatik) edo 67.000 euroko isuna. Hau Holandako Zigor Kodearen 23. artikuluan ezartzen da. Dirua zuritzeko ohitura egiten duen pertsona ere sei urtera arte espetxeratu daiteke.

Jarraian, Herbehereetako auzitegiek cryptocurrency erabiltzeari buruzko zenbait adibide azaltzen dira:

  • Pertsona batek dirua zuritzea leporatu zien kasu bat egon zen. Bitcoins dirua fiat bihurtuz lortutako dirua jaso zuen. Bitcoin hauek web ilunaren bidez lortu ziren, erabiltzaileen IP helbideak ezkutatzen baitira. Ikerketek erakutsi zuten web iluna legez kanpoko ondasunak merkataritzarako erabiltzen dela ia bitcoinekin ordaintzeko. Hori dela eta, auzitegiak web ilunaren bidez lortutako bitcoin-ak jatorri kriminalak direla suposatu zuen. Auzitegiak adierazi du susmagarriak jatorri kriminaleko bitcoinak fiat diru bihurtzean lortutako dirua jaso zuela. Susmagarria jakitun zen bitcoin-ak jatorri kriminalak izan ohi direla. Hala ere, ez zuen ikertu lortutako fiat diruaren jatorria. Hori dela eta, jakinda onartu du legez kanpoko jardueren bidez jasotzen zuen dirua. Dirua zuritzea egotzita kondenatu zuten. [1]
  • Kasu honetan, Informazio Fiskala eta Ikerketa Zerbitzuak (nederlanderaz: FIOD) ikerketa bat hasi zuen bitcoin merkatariei buruz. Ustez, kasu honetan, bitcoin-ak hornitzaileei eman eta dirua bihurtu zuten. Susmagarriak lineako diru-zorroa erabili zuen bitcoin kopuru ugari gordetzen baitziren, eta ilunetik ateratzen zen. Goian esan bezala, bitcoin hauek jatorri legez kanpokoak direla suposatzen da. Susmagarriak uko egin dio bitcoinen jatorriari buruzko argibideak emateari. Epaitegiak adierazi du susmagarria ongi ezagutzen zuela bitcoinen jatorria legez kanpokoa izan zen bezeroen anonimotasuna bermatzen duten merkatariengana jo zuen eta zerbitzu hori lortzeko batzorde altua eskatu zuen. Hortaz, auzitegiak susmagarriaren asmoa bere gain har dezakeela adierazi zuen. Dirua zuritzea egotzita kondenatu zuten. [2]
  • Hurrengo kasua Holandako banku bat da, ING. ING banku-kontratu bat sartu zuen bitcoin dendari batekin. Banku gisa, ING-k zenbait jarraipen eta ikerketa betebehar ditu. Ezagutzen zuten bezeroak dirua erabiltzen zuela hirugarrenentzako bitcoinak erosteko. INGek bere harremana amaitu zuen, dirutan ordaintzen den jatorria ezin baita egiaztatu eta dirua legez kanpoko jardueren bidez lor liteke. ING-k ezin zuen gehiago KYC betebeharrak betetzeko gai izan, ezin baitzuten bermatu beren kontuak ez zirela dirua zuritzeko eta osotasunari buruzko arriskuak ekiditen. Auzitegiak adierazi zuen ING-ren bezeroak ez zuela nahikoa dirua jatorri legezkoa zela frogatzeko. Beraz, ING banku harremana amaitzea baimendu zen. [3]

Epaiketa horiek erakusten dute cryptocurrency-ekin lan egiteak arriskua sor dezakeela betetzerakoan. Kriptovalentziaren jatorria ezezaguna denean eta moneta web ilunetik erator daitekeenean, dirua zuritzea erraztu daiteke.

Betetzea

Kriptografia moneta oraindik araututa ez dagoenez eta transakzioen anonimotasuna ziurtatzen denez, ordainketa bide erakargarria da jarduera kriminaletarako erabiltzeko. Hori dela eta, kriptokonferentziak nolabaiteko kutsu negatiboa du Herbehereetan. Hori ere erakusten da Holandako Finantza Zerbitzuen eta Merkatuen Agintaritzak kriptokonferentzietan negoziatzea ez dela aholkatzen. Diotenez, kriptokonferentziak erabiltzeak arriskuak dakartza delitu ekonomikoei dagokienez, dirua zuritzea, iruzurra, iruzurra eta manipulazioa erraz sor daitezkeelako. [4] Horrek esan nahi du oso zehatza izan behar duzula betetzearekin kriptokonferentziarekin. Jaso duzun kriptokonferentzia legez kanpoko jardueren bidez lortzen ez dela erakutsi behar duzu. Jaso zenuen kriptokonferentziaren jatorria benetan ikertu duzula frogatu behar duzu. Hori zaila izan liteke kriptokonferentzia erabiltzen duten pertsonentzat identifikatu ezin direnean. Askotan, Herbehereetako auzitegiak kriptokonferentziari buruzko ebazpena ematen duenean, espektro kriminalaren barruan dago. Momentuz, agintariek ez dute kriptomoneten merkataritza modu aktiboan kontrolatzen. Hala ere, kriptokonferentziak bere arreta du. Hori dela eta, konpainiak kriptografia moneta batekin harremana duenean, agintariek erne egongo dira. Agintariek ziurrenik kriptokonferentzia nola lortzen den eta monetaren jatorria zein den jakin nahi izango dute. Galdera hauei behar bezala erantzuten ezin badiezu, dirua zuritzea edo beste delitu batzuk susmatzea sor daiteke eta zure erakundearen inguruko ikerketa abiaraz daiteke.

Cryptocurrency arautzea

Goian esan bezala, kriptografia moneta ez dago oraindik araututa. Hala ere, ziurrenik kriptokonferentzien merkataritza eta erabilera zorrotz arautuko dira, kriptokonferentziak dakartzan arrisku kriminal eta finantzarioak direla eta. Kriptokonferentziaren erregulazioa mundu osoko elkarrizketa gaia da. Nazioarteko Diru Funtsak (Nazio Batuen Erakundea, mundu mailako diru lankidetza lantzen, finantza egonkortasuna bermatzen eta nazioarteko merkataritza errazten) kripto moneten inguruko koordinazio globala eskatzen du, arrisku finantzarioak eta kriminalak direla eta ohartarazi baitzuen. [5] Europar Batasuna eztabaidatzen ari da kripto-monetak arautu edo kontrolatu ala ez, oraindik legedi zehatzik sortu ez duten arren. Gainera, kriptokonferentziaren erregulazioa eztabaidagai da hainbat herrialdetan, hala nola Txinan, Hego Korean eta Errusian. Herrialde hauek urratsak ematen ari dira edo eman nahi dituzte kripto-moneten inguruko arauak ezartzeko. Herbehereetan, Finantza Zerbitzuen eta Merkatuen Agintaritzak adierazi du inbertsio enpresek arreta betebehar orokorra dutela Herbehereetako txikizkako inbertitzaileei Bitcoin etorkizunak eskaintzen dizkietenean. Horrek esan nahi du inbertsio enpresa horiek bezeroen interesa zaindu behar dutela modu profesional, zuzen eta zintzoan [6]. Kriptokonferentziaren erregulazioari buruzko eztabaida globalak erakusten du erakunde ugarik gutxienez legediaren bat ezartzea beharrezkoa dela uste dutela.

Ondorioa

Kriptokripzioa goraka doala esan daiteke. Hala ere, badirudi jendeak ahaztu egiten duela moneta horiek baliatzeak zenbait arrisku ere ekar ditzakeela. Ezagutzen hasi aurretik, Herbehereetako Zigor Kodearen eremuan sartu zaitezke cryptocurrency-ekin tratatzean. Moneta horiek maiz delitu jarduerekin lotzen dira, batez ere dirua zuritzea. Beraz, betetzea oso garrantzitsua da delituengatik auzipetu nahi ez duten enpresentzat. Cryptocurrenciesen jatorria ezagutzeak berebiziko garrantzia du. Cryptocurrency-ek nolabaiteko konnotazio negatiboa duenez, herrialde eta erakundeek eztabaidatzen ari dira cryptocurrency-en inguruko araudia ezarri ala ez. Zenbait herrialdek erregulaziorantz urratsak egin badituzte ere, baliteke oraindik denbora pixka bat egitea mundu mailako araudia lortu aurretik. Hori dela eta, garrantzi handia du konpainiek kontuz ibiltzea cryptocurrency-ekin jorratzen dutenean eta betetzen direla zaintzen ziurtatzeko.

Harremanetarako

Artikulu hau irakurri ondoren galderarik edo iruzkinik baduzu, jar zaitez harremanetan Maxim Hodak-ekin abokatuarekin harremanetan jartzeko. Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl, edo Tom Meevis-eko abokatua Law & More tom.meevis@lawandmore.nl bidez edo deitu +31 (0) 40-3690680 telefono zenbakira.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Txostena Fintech eta Finantza Zerbitzuak: hasierako gogoetak, Nazioarteko Diru Funtsa 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Share